האם צריך יועץ פרישה לפנסיה?

בעת פרישה לפנסיה של כל עובד חל אירוע מס מאחד הגדולים בחייו של האדם הרגיל, לכן יש צורך להיוועץ ביועץ מס המתמחה בנוגע לפרישה לפנסיה על מנת לייצור לפורש חסכון מקסימלי בתשלומי המס העתידיים, בין אם זה בפיצויי הפרישה מהעבודה דרך הטבות המס המגיעות לפורשים כמו למשל תיקון 190 לפקודת המס הכנסה, עצם התייעצות עם יועץ פיננסי שכזה תחסוך ללקוח הפורש הרבה אי נעימויות בעתיד.

תכנון פיננסי לפורש לפנסיה

חלק מעבודתו של יועץ פרישה לפנסיה היא עזרה ומתן כיוונים איך להתנהל פיננסית מול סכום של כסף בקרן הפנסיה שנצברה והופך להיות זמין ונזיל לאחר צבירה לאורך חיי עבודתו, איך לגרום שהטבות המס יהיו הכי תואמות כלפי הפורש, בדרך כלל רצוי שיועץ שכזה יהיו לו תובנות בנוגע לכל מיני זיכויי מס והבנה בבניית תיק ניהול כספי בעבור האדם שזה עתה פרש לפנסיה, רצוי גם שתהיה לאותו יועץ איזושהי זיקה לתעודת יעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני.

ניהול נכון של כספי הפרישה והתנהלות נכונה

ברוב המקרים שאנשים מגיעים לפרישה בגיל הפנסיה שלהם הם יכולים להמשיך ולעבוד בסוגי משרה אחרים ואפילו שיווק בדיגיטל, או סתם בחצי משרה למען הבריאות הנפשית שלהם בלבד, מציאת תעסוקה וכדומה רצוי שתהיה בעזרת יועץ פרישה לפנסיה, כדי להסביר לאותו פורש את הטבות המס הניתנות ועד לאיזה שכר רצוי שהוא ישתכר כדי שרשויות המס לא יפגעו במשכורתו בגלל חיוב יתר, כמו כן ניהול חשבונות בבנק על ידי פנסיונרים מזוכים לפעמים בהטבות מטעם הבנקים הנותנים את השרות, כמובן תשלומים לרשויות השונות אשר אפשרי לקבל בהן הטבות לא ידועות להרבה מהאזרחים שפורשים והם אינם יודעים מכך בגלל חוסר הבנתם בנושאים הללו, וחוסר המודעות להרבה הטבות כספיות נוספות שיכולות להיטיב עמם.

יועץ פרישה לפנסיה גם כעזרה מנטאלית לפורש

לעתים כאשר אדם מגיע לגיל פרישה ובמידה והוא ערירי או ערירית וללא זוגיות תומכת, הפרישה עצמה יכולה לפעמים לגרום להרבה זאבים פיננסים ולא ישרים לעוט על טרף שכזה אשר אינו מבין בכל נושא של ניהול נכון של כספיו ולכן על יועץ פרישה לפנסיה להיות אמין איכותי ובעל מוניטין ואם ניתן אז גם לייצג חברת ניהול פיננסים ידועה ובעל מוניטין, יועץ שכזה עוזר מבחינה מנטאלית בכך שהוא יסביר לאדם הפורש איך להתנהל והאם רצוי שימשיך בצורה כזו או אחרת בעבודה מסוימת מחוץ לבית או שאפילו ימשיך במקום שבו עבד עד לאחרונה אך במשרה חלקית מהסיבה של המשך תקין של אורך חייו של הפורש או הפורשת לפנסיה.

כתיבת תגובה

שלח הודעה
1
היי , כאן עדן :)
מחפש משהו, יש לך שאלה ?
אני זמין לעזור לך שלח לי הודעה ונדבר :)